Kuidas levinud rahapesu tehnikad eBays toimivad

Interneti- ja elektroonilise panganduse ajastul saab rahapesu teha veebis selliste seaduslike veebisaitide kaudu nagu eBay. EBays on levinud pettused, mis viitavad rahapesule, kuid vaatame lähemalt, kuidas rahapesu toimib, mis see täpselt on ja miks see on olemas.

Definitsioon

Investopedia andmetel:

"Selle protsessi loomine, et suured rahasummad, mis saadi rasketest kuritegudest, näiteks narkokaubandus või terroristlik tegevus, pärinesid seaduslikust allikast."

Kuidas see töötab

Traditsiooniline rahapesuskeem toimib nii. Ütleme nii, et Jim ja Nathan on seotud ebaseaduslike narkootikumide müügiga ja nende sissetulekud on tohutud. Sularaha peitmine on ohtlik ja rumal, seega vajavad nad viisi, kuidas sularaha panka ilma kahtlustamata vaadata.

Valitsus nõuab pangandussektorilt kõigi sularaha sissemaksete teatamist IRS-ile. Pank võib teatada ka kõigist kahtlastest sularaha sissemaksetest, näiteks sagedased suured sularahakogused või kliendid, kes hoiavad suures koguses sularaha seifis. Need IRS-i aruanded on olemas, et ebaseaduslikke toiminguid oleks võimalik tuvastada, ja tagada, et ettevõtted maksaksid makse.

Nii et illegaalseid toiminguid tegevad inimesed vajavad viisi, kuidas raha panka, ilma et see kuhugi pandaks, panka, kus see on turvaline. Suurt sularaha või sageli suuri sularaha sissemakseid ei saada tavaliselt seaduslikult.

Jim ja Nathan avavad seadusliku ettevõtte, kus sularaha voolab tavapäraselt, näiteks restoranis, küünesalongis, autopesul, jäätisepoes, kohvikus või bensiinijaamas. Neid ettevõtteid nimetatakse rahapesu esirinnaks.

Nii et kui Jim ja Nathan esitavad iga päev pangale sularaha sissemakseid oma seaduslikest ettevõtetest, lisavad nad oma narkootikumide müügist pisut lisaraha sularaha sisse ja nende narkootikumide räpane raha segatakse "puhta" rahaga seaduslik restoran või küünesalong. Siit pärineb termin rahapesu.

Vähehaaval muudab räpane raha panka segamini teiste ettevõtete rahaga. Nii et räpane raha näib olevat puhas.

Kuidas see eBays töötab?

Rahapesu skeemid on jõudnud Interneti poole. Veebimüüki jälgitakse. Paypal saadab müüjatele 1099K, kui need kaks tingimust on täidetud:

  • 20 000 dollarit müüki
  • 200 eset müüdud

Nende reeglite kohaselt on mõned müüjad vabastatud valitsusest maksudokumendi saamisest. (eBay müüjad peaksid kajastama kogu oma ettevõttest saadavat tulu, olenemata sellest, kas see vorm saadakse või mitte.) Nii et mõned eBay müügid võivad jääda nii-öelda radari alla.

Üks viis, kuidas ebaausad inimesed üritavad räpase rahaga tehinguid teha, on eBays võltsitud nimekirjade seadistamine. See näeb välja nagu tõeline tehing, kuid hind on tavaliselt tüübi jaoks astronoomiliselt paisutatud ja müügihinnal pole mõtet. Kuidas see töötab:

Oletame, et Jimil on klient, kes soovib osta midagi ebaseaduslikku, näiteks narkootikume, varastatud vara või relvi. Selle asemel, et luua sularahaga tehing, räägib Jim oma kliendile, et ta loob eBays konkreetse eseme loendi väga paisutatud hinnaga. Seejärel saadab ta kliendile üksuse lingi. Seda nimetatakse "eelmüügiks".

Keegi ei osta jämedalt ülehinnatud eset ja Jimi klient ostab selle, saates raha Paypali kaudu. Ka eBay saab oma tasud ja Paypal saab selle tasu 3 protsenti. Jim saadab kliendi aadressile kasti kive või mõnda ebaolulist eset ja keegi pole targem.

Kui tehing on eBays toimunud ja raha on Jimi kontol, kohtub ta oma kliendiga, et tarnida tegelikku kaupa, mis võib olla narkootikumid, relvad või mingi salakaubavedu. Tehing toimub, raha on omanikud vahetanud, ebaseaduslik kaup toimetatud ja kõik see toimub radari all.

Miks raha eBays pestakse

Igal nädalal müüakse eBays miljoneid esemeid ja mõned müüvad neid seaduslikult sadade või tuhandete dollarite eest. Nii et maailma suurimal veebiturul on üsna lihtne sulanduda rahvahulka ja edukalt ebaseaduslikke skeeme maha tõmmata.

Kõnekäänd "kui see tundub liiga hea, et olla tõsi, siis tõenäoliselt on" kehtib ka siin. Kui otsite lõpetatud kirjeid ja näete midagi, mis ei tundu õige, siis tõenäoliselt see pole nii. Tehke täiendavaid uuringuid, näiteks lugege lisateavet müüja ja müüdava eseme kohta ning uurige keskmiste seadusi. Loos võiks olla palju rohkem kui näete oma arvutiekraanil.

Loading...